우리은행이 고객의 생애주기와 투자성향에 맞춘 표준화된 모델 포트폴리오를 제공하는 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스를 시작한다. 이 서비스는 퇴직연금 가입자를 대상으로 전문가와 AI 기반 자산관리 체계를 결합해 퇴직연금 전반을 아우르는 종합 플랫폼으로의 진화를 목표로 한다.
‘전문가 Pick 포트폴리오’는 확정기여형(DC)과 IRP(개인형, 기업형) 가입자 대상으로 매월 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 안내한다. 이용자는 우리WON뱅킹 앱 내 ‘MY 퇴직연금관리’ 배너에서 신청할 수 있으며, 전문가 추천 포트폴리오의 매수 여부에 따라 가입 서비스 또는 구독 서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있다.
이 서비스는 두 가지 유형의 포트폴리오를 제공한다. 은퇴 전 자산 적립 시기에 적합한 ‘적립기 포트폴리오’는 공격투자형, 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형으로 구성돼 있다. 은퇴 이후 연금을 인출하는 ‘인출기 포트폴리오’는 위험중립형, 안정추구형, 안정형으로 구성되어 투자자의 자산 형성 시기와 성향에 맞는 선택이 가능하다.
우리은행 관계자는 “퇴직연금은 단순한 상품 추천이 아니라 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 필요하다”며 “AI 기술과 전문가 기반의 고객 중심 서비스를 통해 장기적으로 만족할 수 있는 토탈 연금관리 플랫폼을 구축할 것”이라고 말했다.
한편 우리은행은 AI 기반 일임형 로보어드바이저 서비스를 도입해 자동화된 자산관리 솔루션을 제공 중이며, 4대 은행 중 유일하게 가입금액 제한 없는 비대면 IRP 수수료 전액 면제를 시행해 고객 부담을 줄이고 있다.
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